「総合資産戦略」とは一言で言うと、
「法人と社長個人の手残りを最大化するためのロードマップ」です。
総合資産戦略とは
この図を見て、今の会社状況や社長個人の
資産のリスクとリターンを考えてください。
資産のリスクとリターンを考えてください。
このような状況になっていませんか。
個
人
人
預貯金だけしか
資産がない
資産がない
不動産や保険に
資産が偏っている
資産が偏っている
証券会社の
いいなりに
投資&株が塩漬け
いいなりに
投資&株が塩漬け
法
人
人
資産が預貯金だ
資産が一部に
偏っている
偏っている
戦略がなく、
なんとなく
投資をしている
なんとなく
投資をしている
実は9割の中小企業は、法人と個人両方とも
このような状況になってしまっています。
このような状況になってしまっています。
総合資産戦略で大切なことは、
会社の事業計画・社長個人の人生計画に合わせて、
会社と社長の最適な資産形成のポートフォリオをつくることです。
会社の事業計画・社長個人の人生計画に合わせて、
会社と社長の最適な資産形成のポートフォリオをつくることです。
資産形成のポートフォリオ制作
資産形成黄金のポートフォリオ!
それは資産のバランスを見直すことから!
それは資産のバランスを見直すことから!
資産形成のポートフォリオ



会社も社長個人も、資産を「見える化」し、目的に合わせて資産形成を実践することが重要です。私が1200名以上の社長の会社をサポートする中で感じてきたことは、9割の企業に当てはまる“共通のある問題点”です。この大半の社長が陥る問題点を解決しないと、会社や個人資産を増やすどころか、どんどん資産は目減りしていってしまいます。その問題点とは、法人と個人の資産ポートフォリオのバランスが悪いということです。
資産形成の悪いパターン
中小企業がやりがちな
資産運用の3つの悪いパターン
資産運用の3つの悪いパターン
預貯金だけしか
資産がない
資産がない
保険と不動産に
資産が偏っている
資産が偏っている
なんとなく
株や投資信託に
投資をしている
株や投資信託に
投資をしている
この3パターンとも先行き不透明な現代においては、非常にリスクが高くなります。バランスの悪い資産形成とともに、今後インフレがさらに進んでくると、預貯金の価値は目減りしていくため、「資産が預貯金だけ」という会社や社長がもっともリスクが高い状態になります。
資産形成の改善策

会社と個人の資産形成を見直して、バランスの良い資産形成になるように、総合資産診断サービスのスペシャリストやファイナンシャルプランナー、企業コンサルなどのプロに今後の資産戦略を相談し資産のバランスを改善することをお勧めいたします。
法人と社長個人に
お金を残す&増やすためのポイント
社長が目指すべきゴールはズバリ、
法人と社長個人の手残りの最大化です。
法人と社長個人の手残りの最大化です。
法人と社長個人を一体で考える
中小企業のオーナー社長の場合、バランスの悪い資産形成を脱却するためには、法人と個人を一体化して、お金の残し方と資産形成を考えることが効果的です。しかし、多くの場合、法人と社長個人をバラバラにして考えているので、法人にも社長個人にもお金が残らないのです。お金を残し、増やしていくためには税金などについての理解も欠かせません。もちろん、細かい税法のことまでは理解する必要はありませんが、ある程度の節税知識は学んでおく必要があります。すべて税理士に丸投げで税金のことはまったくわからないという状態は避けた方が良いです。
総合資産診断成功事例

CLIENT#1
建設業社長
建設業S社長
社長 56歳
奥様 53歳
娘(取締役) 28歳
娘夫(取締役) 29歳
ご相談前
「今は利益を出せているけど、今後5年後、10年後はどうなるか不安です」
と社長からのご相談。
「資産形成は銀行や証券会社からいろいろ勧められるけれど、何から始めたらよいのか、
選択肢が多すぎてわからない」とお悩み
と社長からのご相談。
「資産形成は銀行や証券会社からいろいろ勧められるけれど、何から始めたらよいのか、
選択肢が多すぎてわからない」とお悩み
ご相談後
「本業は浮き沈みがあって不安でした。余裕のある今のうちからの準備で少し安心できるようになりました」と社長からの声。幅広い商品ジャンルから、会社と個人の計画に合わせて、ベストのポートフォリオを組んでいただきました。
本業の浮き沈みに対応できるように
ポートフォリオに株式と債券を加える
ポートフォリオに株式と債券を加える



CLIENT#2
自営業社長
自営業M社長
社長 61歳
奥様 57歳
長女 29歳
次女 24歳
ご相談前
節税対策がうまくいかず資産を減らしてしまい、資金繰りが悪化していた。
ご相談後
ムダな保険の分析をして、毎月40万円のコストカットを実現できた。
“資産が減る” 節税ではなく、資産形成にシフトした。
5年で+390万円のリターンを実現できた。元本1,200万円 → 1,590万円
“資産が減る” 節税ではなく、資産形成にシフトした。
5年で+390万円のリターンを実現できた。元本1,200万円 → 1,590万円
ムダな保険分析をして毎月40万円のコストカット
資産形成をスタートして5年で+390万円のリターン
資産形成をスタートして5年で+390万円のリターン



CLIENT#3
運送業社長
運送業W社長
社長(二代目) 52歳
奥様 46歳
長男 18歳
ご相談前
「本業の利益がこのまま増加させることができるか不安」に感じていた。
営業利益額≒経常利益額になっていて、本業の収益が落ち込むと、
すぐに赤字になってしまうため、リスクヘッジをしたい。
営業利益額≒経常利益額になっていて、本業の収益が落ち込むと、
すぐに赤字になってしまうため、リスクヘッジをしたい。
ご相談後
法人の本業の収益のマイナスを担保する仕組みを構築。
毎年約300万円の本業以外の収益を確保できた。社長個人の資産形成の相談も受け、
「法人と個人の総合的な資産アドバイザーとして頼りにしています」と社長からの声。
毎年約300万円の本業以外の収益を確保できた。社長個人の資産形成の相談も受け、
「法人と個人の総合的な資産アドバイザーとして頼りにしています」と社長からの声。
毎年300万円の営業外収益を確保できる
ポートフォリオを構築
ポートフォリオを構築


無料総合資産診断サービスとは
総合資産診断を専門家がアドバイス!
会社も個人もたくさんのメリットが!
会社も個人もたくさんのメリットが!
これらのクライアント様のケースのように、法人と社長個人の手残り資産を
最大化するために、
最大化するために、
あなたがまずやるべきことは、
「会社と社長個人の現状の
資産バランスをチェックすること」です。
「会社と社長個人の現状の
資産バランスをチェックすること」です。

何からスタートしたら
良いのかわからない
良いのかわからない
そもそも今の自社や
自分の資産状況で
問題ないのか
自分の資産状況で
問題ないのか
資産形成について、
総合的に相談できる人が
周りにいない
総合的に相談できる人が
周りにいない
このようなお悩みの声を
多く聞きました。
多く聞きました。


無料総合資産診断サービスで
得られるメリット
得られるメリット
本やセミナーで「やるべきことや情報、ノウハウはわかったが、
どう自社の資産形成に役立てればいいかがわからない」方の力になれます。
総合資産診断を受けることで、
次の5つの成果が得られます。
どう自社の資産形成に役立てればいいかがわからない」方の力になれます。
総合資産診断を受けることで、
次の5つの成果が得られます。
法人と社長個人の資産の最適ポートフォリオがわかり、現金の手残りを2倍にアップできる
法人で営業外収益の仕組みを作ることができ、本業以外の収益の柱ができる
資産バランスが偏っていることで、資産を減らしてしまうリスクがなくなる
法人・社長個人にとって、正しい節税方法がわかる
毎月数十万円のコストカットが実現できる
社長が「専門家に相談してみたい」
5つの相談例とは?
例えば、次のような相談が
寄せられたりします。
寄せられたりします。
相談例①
税理士、銀行、保険の営業マンに言われるがままに、保険や金融商品に入ってしまっている。
法人と個人の総合的な観点から資産形成のアドバイスをしてほしい。
法人と個人の総合的な観点から資産形成のアドバイスをしてほしい。
相談例②
投資でなるべく失敗をしたくない。
公平中立な立場で自社の状況に合ったアドバイスをしてもらえる?
公平中立な立場で自社の状況に合ったアドバイスをしてもらえる?
相談例③
今会社と個人で入っている金融商品の良し悪しを判断したい。
会社や個人の資産バランスが適切かチェックをしてもらえる?
会社や個人の資産バランスが適切かチェックをしてもらえる?
相談例④
セミナーで話をしていた営業外収益を作る仕組みに関心がある。
具体的にはどのような商品を使って、その仕組みをつくるのか?
具体的にはどのような商品を使って、その仕組みをつくるのか?
相談例⑤
法人と個人を一体化して、資産を残すという考えに共感した。
プロと一緒に法人と個人の資産戦略を考えてもらうことは可能?
プロと一緒に法人と個人の資産戦略を考えてもらうことは可能?
など、あなたがもっとも関心の高いテーマについて、1200名以上の社長の資産戦略のサポートをしてきた「プロの目線」で次の一手を見いだす60分です。今の時代、資産形成ノウハウや手法は、本やYouTubeなどで簡単に手に入ります。問題は、そこで学んだことを、どう自社や社長自身にとり入れ、総合資産戦略を構築していくかです。そこで「足踏みして次に進めず時間だけが過ぎていく」ことがないように、プロからアドバイスを受けてみてはいかがでしょうか?
◎ 次のような方に、お薦めのサービスです。
法人と社長個人のお金を残し、増やしていくために、専門家の視点やノウハウ、知識、経験を積極的に活用したい方にピッタリです。
業種やビジネスの規模は問いません。
(主に社長1人の個人事業から社員数十人の中小企業まで)
業種やビジネスの規模は問いません。
(主に社長1人の個人事業から社員数十人の中小企業まで)
× 逆に次のような方に、
このサービスはそぐわないと思います。
このサービスはそぐわないと思います。
自分の頭で考えることを避け「小川さんになんとかしてもらおう」という他人依存的な方。
人からアドバイスを受けても「そうは言っても・・・」と否定するクセが強く、行動に移らない方。
人からアドバイスを受けても「そうは言っても・・・」と否定するクセが強く、行動に移らない方。
無料総合資産診断サービスの詳細
| 開催日 | 後日、日程調整のご連絡をします。 |
|---|---|
| 所要時間 | 60~90分程度 |
| 料金 | 10万円→無料 ※先着5社限定 |
| 持参物 | お申込み者に後日お伝えします。 |
総合資産戦略パートナー :
プロフィール

株式会社サンクス:代表取締役
総合資産戦略コンサルタント
税理士専門経営パートナー
総合資産戦略コンサルタント
税理士専門経営パートナー
小川 賢介
23歳で保険会社入社後21年間金融・保険業界に従事。これまでに1000名以上の運用相談やリスクマネジメントを行う。
法人と社長にお金を残す資産戦略構築の専門家。ファイナンシャルプランナー(お金の専門家)として特定の商品に偏らず中立的な相談には定評があり、多くの顧客からの信頼によりお客さまの紹介が続く。2022・2023年MDRT成績資格会員。
株・債券・保険・不動産など複数の選択肢から顧客にマッチした提案を行い資産を最大化させる。顧客の問題解決やM&Aや相続問題などワンストップでの問題解決や提案などを得意とする。
税理士事務所、建設会社、医療法人などで資産形成・運用などの講演、セミナー、研修を実施
資 格
・日本FP協会認定AFP
・証券外務員Ⅰ種
・防災士


